En un mundo donde los fraudes financieros y personales están en aumento, es vital saber cómo protegerte antes de firmar contratos, hacer negocios o compartir información sensible. Desde mi experiencia como abogada, quiero compartirte algunas estrategias prácticas para confirmar si una persona o entidad es legítima (bona fide) y evitar caer en engaños.
1. Verifica la identidad legal
Solicita documentos oficiales como identificaciones vigentes, licencias profesionales, números contributivos (SSN o EIN) o registrales. Asegúrate de que sean reales y coherentes. Por ejemplo, el Certificado de Comerciante en Puerto Rico es necesario para todo el que haga negocios.
2. Consulta fuentes públicas
Investiga si la persona tiene casos judiciales activos o pasados, o querellas administrativas, si está debidamente registrada en el Departamento de Estado, y si tiene deudas o propiedades a su nombre. En Puerto Rico puedes acceder a esta información fácilmente en plataformas como el Registro de Corporaciones, el CRIM o el sistema judicial.
3. Revisa su presencia digital
Busca su nombre en Google, LinkedIn y redes sociales. Revisa, ¿tiene una trayectoria clara o todo parece improvisado? Las personas legítimas no tienen problema con ser verificadas.
4. Valida referencias reales
No te conformes con referencias genéricas. Llama, pregunta y escucha con atención. Si todo suena demasiado perfecto o vago, podría ser una señal de alerta.
5. Observa su comportamiento
Los estafadores suelen apresurarte a tomar decisiones, usan las emociones con historias emotivas, con el fin de ganar tu confianza o simpatía y todo se quiere hacer muy rápido. Recuerda que estas invirtiendo dinero, por lo que debes estar alerta y evita entregar documentos.
6. Consulta a un profesional
Antes de comprometerte legal o financieramente, busca orientación legal o un consultor financiero con experiencia. Estos pueden ayudarte a identificar riesgos que a simple vista no se ven. Además debes recordar que una persona bona fide no teme ser investigada. Quien se ofende por las preguntas, probablemente tiene algo que esconder.
Nuestro interés es y siempre será que tomes control de tu dinero y estés bien informado antes de tomar cualquier decisión.